大家在使用支付寶的時(shí)候，如果沒(méi)有正確的使用支付寶，還用支付寶去進(jìn)行違規(guī)操作，很容易會(huì)涉及到違規(guī)，甚至是違法犯罪，支付寶哪些行為涉嫌交易違規(guī)?

一、支付寶哪些行為涉嫌交易違規(guī)?

客戶(hù)權(quán)益方面：

(1)金融消費(fèi)者知情權(quán)保障不充分;

(2)消費(fèi)者的自主選擇權(quán)保障不充分。

產(chǎn)品宣傳方面：

(1)在視頻宣傳中開(kāi)展引人誤解的宣傳;

(2)在支付寶官方微博中開(kāi)展引人誤解的宣傳;

(3)處理完畢的投訴占比計(jì)算不實(shí)，導(dǎo)致對(duì)外公布的數(shù)據(jù)與實(shí)際不符。

個(gè)人信息保護(hù)方面：

(1)個(gè)人金融信息收集不符合最少、必需原則;

(2)個(gè)人金融信息使用不當(dāng)。

二、重點(diǎn)監(jiān)管交易有哪些?

1、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出

2、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符

3、資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符

4、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符

5、周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點(diǎn)明顯不符

6、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付

7、長(zhǎng)期閑置的賬戶(hù)原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付

8、短期內(nèi)頻繁地收取來(lái)自與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的個(gè)人匯款

9、存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符

10、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)短期內(nèi)累計(jì)100萬(wàn)元以上現(xiàn)金收付

11、與販毒、走私、恐怖活動(dòng)嚴(yán)重地區(qū)的客戶(hù)之間的商業(yè)往來(lái)活動(dòng)明顯增多，短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金支付

12、頻繁開(kāi)戶(hù)、銷(xiāo)戶(hù)，且銷(xiāo)戶(hù)前發(fā)生大量資金收付

13、有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測(cè)

14、中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他可疑支付交易行為

15、金融機(jī)構(gòu)經(jīng)判斷認(rèn)為的其他可疑支付交易行為。

大家如果利用支付寶去洗錢(qián)的話(huà)，那么就會(huì)涉及到違法犯罪，所以大家在使用支付寶的時(shí)候一定要注意，正確的去使用支付寶能夠給大家的生活帶來(lái)便利，一定不要去洗錢(qián)。

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舉報(bào)支付寶詐騙只封30天嗎？如何預(yù)防？

現(xiàn)在很多小伙伴們什么都是用的微信和支付寶去交易去付款，因?yàn)楝F(xiàn)在的互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展的非常的迅速，網(wǎng)絡(luò)詐騙等手段也層出不窮，舉報(bào)支付寶詐騙只封30天嗎?

一、舉報(bào)支付寶詐騙只封30天嗎?

這個(gè)要看情況，三至五工作日，除非巨額詐騙，不會(huì)是馬上或者一天后被凍結(jié)，但如果你提供的證據(jù)充足，就算不能馬上凍結(jié)他，也會(huì)限制他帳戶(hù)的一些功能，以防騙子把騙來(lái)的錢(qián)財(cái)取走。支付寶轉(zhuǎn)賬是即時(shí)到賬交易，一旦支出是無(wú)法追回的，建議向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。

二、如何預(yù)防?

1、個(gè)人信息保護(hù)好

不要隨便泄露自己的電話(huà)號(hào)碼及身份信息?，F(xiàn)在是信息泛濫的社會(huì)，同時(shí)個(gè)人信息的泄露異常嚴(yán)重，很多不良分子利用各種手段竊取他人信息.以此為基礎(chǔ)，通過(guò)電話(huà)、網(wǎng)絡(luò)，偽裝自己身份，騙取大眾錢(qián)財(cái)。

2、多問(wèn)多漲“姿勢(shì)”

在收到不利于自己的信息或接到同樣的電話(huà)，不要自己盲目行事， 可以與家人溝通商量或到有關(guān)部門(mén)查詢(xún)事情真?zhèn)?，不要輕易給陌生人匯款。

3、貪小便宜吃大虧

在網(wǎng)上購(gòu)物時(shí)，同一商品，有的賣(mài)家會(huì)用遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于其他店鋪的價(jià)格來(lái)吸引消費(fèi)者眼球。很多消費(fèi)者，因?yàn)榭匆?jiàn)價(jià)格低廉，就趕快下手買(mǎi)下商品。結(jié)果花了錢(qián)卻遲遲不見(jiàn)快遞的到來(lái)，其實(shí)這是賣(mài)家已經(jīng)“卷鋪蓋走人”了，由此騙取廣大消費(fèi)者錢(qián)財(cái)。

4、吸引眼球的毒糖果

有的危險(xiǎn)網(wǎng)站，以?shī)Z人眼球的標(biāo)題，吸引人們點(diǎn)擊進(jìn)入網(wǎng)站。其實(shí)，在點(diǎn)進(jìn)網(wǎng)站的那一刻，用戶(hù)的信息已經(jīng)泄漏，尤其是那些手機(jī)、電腦中信息較多的用戶(hù)更需要注意。

5、獲取信息要甄別

在微信、QQ等社交信息中，總會(huì)流傳著高薪聘請(qǐng)打字員、淘寶客服等消息，看到可以在家兼職，很多人都心動(dòng)不已。但這些信息中很多存在令人爭(zhēng)議的地方，在聯(lián)系負(fù)責(zé)人時(shí)，切勿輕易交錢(qián)，損害個(gè)人利益。

舉報(bào)支付寶詐騙如果情況屬實(shí)，那么這個(gè)帳號(hào)就會(huì)根據(jù)詐騙情節(jié)的嚴(yán)重性，來(lái)下達(dá)處罰的，如果非常嚴(yán)重，這個(gè)帳號(hào)就會(huì)被永久封禁，沒(méi)辦法再繼續(xù)使用了。

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