不要上當(dāng)！支付寶賬號(hào)買賣涉嫌違法洗錢

很多商家是不是看到這樣的信息，“企業(yè)支付寶有收發(fā)紅包或者當(dāng)面付,現(xiàn)金紅包的領(lǐng)錢過(guò)肥年? 40萬(wàn)收，空降面談！”話術(shù)是不是都是一樣的呢！

為什么能收到這樣的信息，因?yàn)榇蠖鄶?shù)商家都有企業(yè)支付寶，而收發(fā)現(xiàn)金紅包的功能存在于少數(shù)的老企業(yè)支付寶的功能里面。

所謂號(hào)販子收這個(gè)支付寶，根本沒(méi)有告訴你他們用這個(gè)賬號(hào)來(lái)做什么。現(xiàn)在我來(lái)告訴你，支付寶的功能就是收付款！而為何需要這個(gè)企業(yè)支付寶的收發(fā)現(xiàn)金紅包功能呢？答案用來(lái)“跑分”！

支付寶跑分是支付寶或支付寶的收款碼,為別人進(jìn)行代收款,隨后賺取傭金。通過(guò)所謂的平臺(tái)沖保證金，然后收到錢了，再扣你保證金，然后給你留百分之幾的傭金，簡(jiǎn)稱刷流水。而這個(gè)收發(fā)現(xiàn)金紅包的企業(yè)支付寶恰具此功能。

問(wèn)題是為何要跑分？為何要廢這工夫讓你收款，然后再扣你保證金，再給你傭金呢？答案是洗錢！

洗錢（Money Laundering）是一個(gè)金融行業(yè)專業(yè)術(shù)語(yǔ)，是一種將非法所得合法化的行為。主要指將違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過(guò)各種手段掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，使其在形式上合法化。

通過(guò)跑分功能可以實(shí)現(xiàn)某些金融詐騙，涉毒涉黑涉黃等集團(tuán)的非法現(xiàn)金合法化。簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)，通過(guò)跑分，你收了黑錢，平臺(tái)拿了你的保證金。非法組織的錢通過(guò)這種網(wǎng)絡(luò)手段就洗白了。

是非法的錢，就會(huì)被公安機(jī)關(guān)所監(jiān)控。最簡(jiǎn)單的監(jiān)控手段，就是通過(guò)賬戶流水進(jìn)行監(jiān)控，比如受害者A把錢打入賬戶B，那么就查B賬戶的實(shí)名所有者，所在地，賬戶登陸環(huán)境等。

那我們分析一下，賬戶B是不是就是號(hào)販子要40W買的賬戶呢？你是不是這個(gè)賬號(hào)的所有者呢？好的，你可以說(shuō)你不是，你也是買的別人的支付寶開(kāi)的店鋪。但是這個(gè)賬號(hào)B，是不是你賣出去的？

那請(qǐng)你看洗錢的定義，到了法院受審的時(shí)候，律師會(huì)告訴你，法官也會(huì)告訴你：

提供資金賬戶的；協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的；通過(guò)轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的；協(xié)助將資金匯往境外的；以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益來(lái)源和性質(zhì)的。

不多說(shuō)，請(qǐng)您默念兩遍，是否違法！是否涉及洗錢！

有人說(shuō)了，洗錢就洗錢唄，能有多嚴(yán)重?。磕俏覀儊?lái)看量刑標(biāo)準(zhǔn)：

一、沒(méi)收實(shí)施犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金；

二、情節(jié)嚴(yán)重的，沒(méi)收實(shí)施犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金；

三、單位犯本罪的，實(shí)行雙罰制，即對(duì)單位判處罰金，對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處5年以下有期徒刑或者拘役。

那回到文章開(kāi)頭的那句話“企業(yè)支付寶有收發(fā)紅包或者當(dāng)面付,現(xiàn)金紅包的領(lǐng)錢過(guò)肥年? 40萬(wàn)收，空降面談！”如果按10%傭金計(jì)算，這個(gè)賬號(hào)想要收回成本，至少要收400W的黑錢。

我問(wèn)你，你的賬戶有400W的洗錢流水，您覺(jué)得是嚴(yán)重呢？還是嚴(yán)重呢？

俗話說(shuō)“天上不會(huì)掉餡餅”，面對(duì)“動(dòng)動(dòng)手指就能入賬幾十萬(wàn)元過(guò)個(gè)肥年”的誘惑，一定要堅(jiān)守本心，并及時(shí)報(bào)警。

這個(gè)問(wèn)題還有疑問(wèn)的話，可以加幕.思.城火星老師免費(fèi)咨詢，微.信號(hào)是為: msc496。

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